Compliance

Che cos’è la compliance?

La compliance consiste nell’agire in conformità alle leggi, ai regolamenti e al complesso di norme che regolano l’attività di Treezor; richiede la piena conoscenza delle regole emanate dalle Autorità di vigilanza e dalla altre autorità competenti e il loro rigoroso rispetto. Affinché tutti i dipendenti di Treezor agiscano in conformità a tali norme, le regole devono essere espresse chiaramente e tutti devono esserne informati ed aver ricevuto idonea formazione. Le regole mirano a garantire la trasparenza e l’integrità dei rapporti di Treezor con i propri clienti e partner.

La compliance all’interno di Treezor

Le attività di Treezor sono strettamente conformi agli obblighi normativi relativi agli istituti di pagamento e di moneta elettronica.

In particolare, Treezor si impegna a:

• acquisire tutte le informazioni richieste nell’ambito del proceso di Know Your Customer (KYC) al fine di soddisfare i requisiti normativi mantenendo la soddisfazione del cliente;
• collaborare con clienti e partner le cui pratiche sono conformi alle regole e agli standard internazionali per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo;
• rispettare rigorosamente gli embarghi e le sanzioni finanziarie internazionali;
• proteggere gli interessi dei clienti offrendo prodotti e servizi adeguati;
• rispettare la protezione dei dati dei clienti e dei dipendenti;
• effettuare i controlli e le dichiarazioni necessarie;
• prevenire e gestire i conflitti di interesse;
• combattere la corruzione, sviluppare una cultura della compliance tra i propri dipendenti e garantire l’esercizio delle segnalazioni whistleblowing;
• applicare le norme necessarie a garantire la trasparenza fiscale;
• monitorare i rischi di gravi danni all’ambiente e ai diritti umani associati alle proprie attività e garantire il rispetto degli impegni volontari in termini di responsabilità sociale delle imprese (CSR).

Priorità della compliance

La compliance garantisce:

• il rispetto delle leggi, dei regolamenti e dei principi etici specifici per la fornitura di servizi di pagamento e di moneta elettronica e il rispetto delle regole di buona condotta e dell’etica personale dei dipendenti di Treezor;
• la sensibilizzazione e la formazione di tutti i soggetti coinvolti nella prevenzione della non conformità e del rischio reputazionale. 

La compliance è al centro della nostra attività e dei nostri obiettivi, sostenuta dalla fiducia dei nostri clienti e illustrata dal Codice di Condotta del Gruppo Societe Generale.

I principali rischi di compliance

1. KYC (Know your customer)

Per Know Your Customer (KYC) si intende il complesso degli obblighi imposti alle istituzioni finanziarie in merito all’adeguata verifica della propria clientela. Il proceso di KYC si basa sull’identificazione del cliente, sulla conoscenza complessiva delle sue caratteristiche (attività, origine dei fondi, ecc.), sull’aggiornamento di queste informazioni e sull’attuazione di un controllo constante nel corso del rapporto con il cliente.

2. Lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo

Il ruolo della Direzione Compliance è quello di prevenire il rischio operativo di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. Essa coordina la lotta quotidiana contro questi rischi e fornisce una formazione continua a tutti i dipendenti.

3. Embarghi – Sanzioni internazionali

La conformità alle sanzioni è una questione sempre più importante e complessa, che può generare rischi operativi significativi e richiede un approccio internazionale. Gli embarghi commerciali e le sanzioni economiche sono rigorosamente rispettati.

4. Protezione dei clienti

Treezor presta una crescente attenzione a questo importante tema, attuando azioni incisive in termini di formazione e sensibilizzazione dei propri dipendenti, sviluppando strumenti e rafforzando le regole interne per la gestione dei reclami dei clienti.

5. Lotta alla corruzione

Treezor promuove principi rigorosi sanciti dal Codice di Condotta del Gruppo Société Générale, in conformità con le disposizioni delle normative più rigorose in materia.

6. Prevenzione dei rischi legati all’evasione fiscale

Treezor ha adottato misure di controllo per garantire la conformità delle operazioni alle leggi e ai regolamenti italiani. Treezor rispetta i requisiti di trasparenza fiscale e applica, anche con riferimento alle proprie sedi secondarie, il Common Reporting Standard (CRS), nonché il Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), che mira a combattere gli schemi di evasione fiscale in relazione all’ambito statunitense.

7. Protezione dei dati

Treezor è sensibile alla protezione dei dati personali e rafforza regolarmente il proprio sistema di protezione dei dati. Dall’entrata in vigore del regolamento europeo sulla protezione dei dati personali nel 2018 (GDPR), Treezor ha ampliato il proprio sistema applicando i requisiti delle normative nazionali ed europee, in particolare sugli aspetti della sicurezza dei dati, delle corrette modalità di utilizzo dei dati personali e dell’attuazione dei diritti degli interessati.

8. Rischi di sostenibilità

Treezor si impegna a garantire che in ogni sua attività i suoi dipendenti, così come i suoi subappaltatori e fornitori, agiscano in conformità con gli obblighi e gli impegni di Treezor in materia ambientale e sociale, al fine di garantire un’economia responsabile e sostenibile.