Um konform zu handeln, müssen Sie die von den Aufsichtsbehörden erlassenen Regeln
kennen und diese respektieren. Damit alle Treezor-Mitarbeiter konform handeln können,
müssen diese klar zum Ausdruck gebracht und jeder muss sensibilisiert und geschult werden.
Die Regeln zielen darauf ab, die Transparenz der Beziehung von Treezor zu seinen Kunden
und Partnern sowie seine Integrität sicherzustellen.
Die Aktivitäten von Treezor erfolgen unter strikter Einhaltung der regulatorischen Verpflichtungen in Bezug auf Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute.
Treezor konzentriert sich dabei insbesondere auf folgende Aspekte:
Compliance gewährleistet:
Compliance-Maßnahmen stehen im Mittelpunkt unseres Geschäfts und unserer Ambitionen, basieren auf dem Vertrauen unserer Kunden und werden durch den Verhaltenskodex der Group veranschaulicht.
„Know Your Customer“ (KYC) umfasst alle Verpflichtungen, die Finanzorganisationen in Bezug auf das Wissen, das sie über ihre Kunden haben müssen, erfüllen. Bei KYC geht es um die tatsächliche Identifizierung des Kunden, die umfassende Kenntnis seiner Merkmale (Aktivität, Herkunft der Gelder usw.), die Aktualisierung dieser Informationen und die Umsetzung einer an diese Elemente angepassten Wachsamkeit.
Die Aufgabe von Compliance besteht darin, operationelle Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Sie koordiniert täglich den Kampf gegen diese Risiken und sorgt für die kontinuierliche Schulung aller Mitarbeiter.
Die Einhaltung von Sanktionen ist ein Thema, dessen Bedeutung und Komplexität immer weiter zunimmt, was zu erheblichen operativen Risiken führen kann und einen internationalen Ansatz erfordert. Handelsembargos und Wirtschaftssanktionen werden sehr strikt eingehalten.
Treezor widmet diesem wichtigen Thema verstärkte Aufmerksamkeit, indem es starke Maßnahmen zur Schulung und Sensibilisierung seiner Mitarbeiter durchführt, Tools entwickelt und interne Regeln für den Umgang mit Kundenbeschwerden stärkt.
Treezor befürwortet strenge Grundsätze, die im Verhaltenskodex der Société Générale Group verankert sind und mit den Bestimmungen der strengsten Vorschriften in diesem Bereich im Einklang stehen.
Treezor hat Kontrollbestimmungen eingeführt, um sicherzustellen, dass der Betrieb den örtlichen Gesetzen und Vorschriften entspricht. Treezor handelt in Übereinstimmung mit den Steuertransparenzanforderungen und wendet den Common Reporting Standard (CRS) auf seine Unternehmen an. Gleiches gilt für das amerikanische FATCA-Gesetz (Foreign Account Tax Compliance Act), dass der Bekämpfung von Steuerhinterziehung dient.
Treezor ist sich des Schutzes personenbezogener Daten bewusst und stärkt regelmäßig sein Schutzsystem und hat eine spezielle Abteilung eingerichtet. Seit Inkrafttreten der europäischen Verordnung zum Schutz personenbezogener Daten im Jahr 2018 (DSGVO) hat Treezor sein System unter Anwendung der Anforderungen nationaler und europäischer Vorschriften erweitert, insbesondere in Bezug auf die Dimensionen Sicherheit, Nutzung personenbezogener Daten und Umsetzung der Rechte der betroffenen Personen.
Treezor ist bestrebt, sicherzustellen, dass seine Mitarbeiter, aber auch seine Subunternehmer oder Lieferanten bei jeder seiner Aktivitäten in Übereinstimmung mit den Verpflichtungen und Zusagen von Treezor in Bezug auf Umwelt- und Sozialfragen handeln, um eine verantwortungsvolle und nachhaltige Wirtschaft zu gewährleisten.
Der Hinweisgeber kann sich dafür entscheiden, anonym zu bleiben (ohne seinen Namen preiszugeben) und sich gleichzeitig so weit wie möglich zu identifizieren. Das Unternehmen verpflichtet sich, seine Identität zu schützen.
Das Tool ist in mehreren Sprachen zugänglich und steht Mitarbeitern von Société Générale und Treezor sowie externen und Gelegenheitsmitarbeitern und schließlich Dienstleistern offen, mit denen die Gruppe und Treezor eine etablierte Geschäftsbeziehung unterhalten (Subunternehmer oder Lieferanten).