Actuar en cumplimiento consiste en conocer las normas emitidas por los reguladores y respetarlas. Para que todos los empleados de Treezor puedan actuar de conformidad, estos deben expresarse claramente y todos deben ser conscientes y capacitados. Las reglas tienen como objetivo garantizar la transparencia de la relación de Treezor con sus clientes y socios, así como su integridad.
Las actividades de Treezor cumplen estrictamente con las obligaciones reglamentarias relativas a las entidades de pago y las instituciones de dinero electrónico.
En particular, Treezor se centra en:
El cumplimiento garantiza:
La acción de cumplimiento está en el centro de nuestro negocio y de nuestras ambiciones, se basa en la confianza de nuestros clientes y está ilustrada por el Código de conducta del Grupo Societe Generale.
Know Your Customer (KYC) corresponde a todas las obligaciones que realizan las entidades financieras respecto del conocimiento que deben tener sobre sus clientes. KYC gira en torno a la identificación real del cliente, el conocimiento global de sus características (actividad, origen de los fondos, etc.), la actualización de esta información y la implementación de una vigilancia adaptada a estos elementos.
La misión de Cumplimiento es prevenir el riesgo operativo relacionado con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Coordina diariamente la lucha contra estos riesgos y garantiza la formación continua de todos los empleados.
El cumplimiento de las sanciones es un tema cuya importancia y complejidad siguen creciendo, lo que puede generar importantes riesgos operativos y requiere un enfoque internacional. Los embargos comerciales y las sanciones económicas se respetan muy estrictamente.
Treezor está prestando cada vez más atención a este importante tema implementando fuertes acciones en términos de capacitación y sensibilización de sus empleados, desarrollando herramientas y fortaleciendo las reglas internas para el manejo de las quejas de los clientes.
Treezor promueve principios estrictos consagrados en el Código de Conducta del Grupo Societe Generale y consistentes con las disposiciones de las regulaciones más rigurosas en esta área.
6. Prevención de riesgos vinculados a la evasión fiscal
Treezor ha implementado acuerdos de control para garantizar el cumplimiento de las operaciones con las leyes y regulaciones locales. Treezor actúa de conformidad con los requisitos de transparencia fiscal y aplica el Estándar Común de Información (CRS) a sus entidades. Lo mismo se aplica a la ley estadounidense FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), cuyo objetivo es combatir las estafas de evasión fiscal.
Sensible a la protección de datos personales, Treezor refuerza periódicamente su sistema de protección y ha creado un departamento especializado. Desde la entrada en vigor del reglamento europeo sobre protección de datos personales en 2018 (GDPR), Treezor ha ampliado su sistema aplicando los requisitos de la normativa nacional y europea, en particular en las dimensiones de seguridad, uso de datos personales e implementación de los derechos de los interesados.
Treezor se esfuerza por garantizar que en cada una de sus actividades, sus empleados pero también sus subcontratistas o proveedores actúen respetando las obligaciones y compromisos de Treezor en materia medioambiental y social para garantizar una economía responsable y sostenible.
El denunciante podrá denunciar de forma anónima (sin dar su nombre), aunque generalmente deberá identificarse si es posible y la empresa protegerá su identidad.
Es accesible en varios idiomas y está abierta a los empleados de Societe Generale y Treezor S.A.S, a los colaboradores externos y ocasionales y, por último, a los proveedores de servicios con los que el Grupo mantiene una relación comercial establecida (subcontratistas o proveedores).