Actuar en cumplimiento consiste en conocer las normas emitidas por los reguladores y respetarlas. Para que todos los empleados de Treezor puedan actuar de conformidad, estos deben expresarse claramente y todos deben ser conscientes y capacitados. Las reglas tienen como objetivo garantizar la transparencia de la relación de Treezor con sus clientes y socios, así como su integridad.
Las actividades de Treezor cumplen estrictamente con las obligaciones reglamentarias relativas a las entidades de pago y las instituciones de dinero electrónico.
En particular, Treezor se centra en:
El cumplimiento garantiza:
La acción de cumplimiento está en el centro de nuestro negocio y de nuestras ambiciones, se basa en la confianza de nuestros clientes.
El KYC abarca todas las obligaciones de las entidades financieras en materia de conocimiento de sus clientes. Implica la identificación del cliente, la comprensión global de sus características (actividad, procedencia de los fondos, etc.), la actualización de esta información y la aplicación de la debida vigilancia.
El departamento de Cumplimiento Normativo tiene como misión prevenir los riesgos operativos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Coordina las actividades diarias contra estos riesgos y garantiza la formación continua de todos los empleados.
El cumplimiento de las sanciones es una cuestión cada vez más importante y compleja, que puede generar importantes riesgos operativos y requiere un enfoque internacional. Los embargos comerciales y las sanciones económicas se respetan estrictamente.
Treezor presta especial atención a este importante desafío mediante la implementación de acciones sólidas de formación y sensibilización de sus empleados, la evolución de sus herramientas y el refuerzo de las normas internas relativas al tratamiento de las reclamaciones de los clientes.
Treezor cumple con las disposiciones reglamentarias más estrictas en la materia.
Treezor ha implementado medidas de control para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones locales. Treezor actúa de conformidad con los requisitos de transparencia fiscal y aplica el Estándar Común de Comunicación de Información (CRS) a sus entidades. Lo mismo ocurre con la ley estadounidense FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), destinada a luchar contra los esquemas de evasión fiscal.
Treezor supervisa y controla la conformidad de sus proveedores aplicando las regulaciones vigentes sobre externalización, en particular:
Este marco regulatorio permite asegurar una gestión rigurosa de los contratos, los riesgos y el seguimiento operativo de los proveedores.
Ante situaciones de emergencia, Treezor vigila y garantiza la resiliencia de sus actividades gracias a un plan de continuidad de negocio diseñado para proteger y restaurar rápidamente sus operaciones, tanto en su propio sistema como en los de sus subcontratistas. Este plan incluye medidas específicas para garantizar la disponibilidad, integridad y seguridad de las infraestructuras internas, así como de los servicios prestados por sus socios.
Treezor, sensible al tema de la protección de datos personales, refuerza regularmente sus medidas de protección y ha creado un departamento especializado. Desde la entrada en vigor del Reglamento General de Protección de Datos de la Unión Europea en 2018 (RGPD), Treezor ha ampliado sus medidas, aplicando los requisitos de las normativas nacionales y europeas, en particular en materia de seguridad, uso de datos personales y aplicación de los derechos de los interesados.
Para más información, puede consultar la Política de privacidad en la siguiente dirección.
Para cualquier solicitud de información relativa al tratamiento de datos personales por parte de Treezor, puede escribir a la siguiente dirección: dpo@treezor.com
En un entorno digital en constante evolución, el dispositivo de Cumplimiento Digital tiene como objetivo verificar la elegibilidad de Treezor para las regulaciones y aplicar los requisitos identificados.
Treezor identifica y aplica las siguientes regulaciones:
Comprometido con un enfoque responsable, Treezor integra los requisitos medioambientales y sociales, respetando al mismo tiempo las obligaciones reglamentarias.
Treezor se asegura de que, en cada una de sus actividades, sus empleados, así como sus subcontratistas o proveedores, actúen respetando las obligaciones y compromisos de Treezor en materia medioambiental y social para garantizar una economía responsable y sostenible.
Para conocer los compromisos sociales y medioambientales de Treezor, puede consultar la siguiente página.
Treezor S.A.S. cuenta con un sistema propio de recogida y tramitación de alertas. Este sistema, que cumple estrictamente con las obligaciones establecidas en la Directiva (UE) 2019/1937 sobre la protección de los denunciantes, ofrece la posibilidad de informar de cualquier actividad que se considere grave o que incumpla las normas que rigen el desarrollo de las actividades de la empresa. La herramienta de recogida de denuncias se basa en una plataforma externa segura que garantiza la protección de los datos personales y asegura la estricta confidencialidad de la información.
El denunciante puede optar por el anonimato (sin revelar su nombre), aunque debe identificarse en la medida de lo posible. La empresa se compromete formalmente a proteger su identidad frente a cualquier riesgo de represalias.
La herramienta está disponible en varios idiomas y está abierta a los empleados de Treezor, así como a los colaboradores externos y ocasionales, y, por último, a los proveedores con los que Treezor mantiene una relación comercial establecida (subcontratistas o proveedores).