Warum ist der KYC/KYB-Prozess so wichtig?
KYC/KYB (Know Your Customer/Know Your Business) bezieht sich auf all die regulatorischen Verfahren, denen Banken und regulierte Institutionen sowie Unternehmen unterworfen sind.
Im Rahmen der europäischen und nationalen Gesetzgebung dient dieses Verfahren der Identitätsprüfung eines Endkunden (juristische oder natürliche Person), dabei werden die relevanten Identitätsnachweise oder juristischen Dokumente analysiert. Dazu gehören beispielsweise Dokumente, wie: Personalausweis, Reisepass, Wohnsitznachweis, Aufenthaltsgenehmigung, Gesellschaftsvertrag, etc.
In einigen Fällen erfordert das KYC-Verfahren mindestens zwei der sechs obligatorischen zusätzlichen Maßnahmen, die in Artikel R561-5-2 des französischen Währungs- und Finanzgesetzes aufgeführt sind, um die Identität des Kunden zu überprüfen.
Darüber hinaus führt Treezor im Rahmen seiner Strategie zur Aufnahme von Geschäftsbeziehungen aus der Ferne und zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (LCB-FT) Filterverfahren wie: den PEP-Check (Politisch exponierte Personen) und das Prüfen von Sanktionslisten (über Abfragen bei unabhängigen Partnerorganisationen).
Unser KYC-Verfahren entspricht dem FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) und CRS (Common Reporting Standard), eine von der OECD entwickelte Regelung zur Förderung der Steuertransparenz.
Standard-KYC/KYB-Dienstleistung
Als Teil seines KYC/KYB-Service integriert Treezor eine hybride, vollständig digitalisierte Identitätsprüfung. Treezor sammelt offizielle Dokumente und überprüft sie unverzüglich, unabhängig von ihrem Format (JPEG, PNG, PDF, etc.). Die menschliche, persönliche Analyse vervollständigt dann diese erste Stufe der automatischen Überprüfung. Sie wird von spezialisierten Mitarbeitenden durchgeführt, die stichprobenartig detaillierte Prüfungen vornimmt und auch bei Anomalien eingreift.
Als Alternative zum zuvor beschriebenen Verfahren bietet Treezor auch eine KYC Liveness-Lösung. Dies ist ein videobasierter Dokumentenerfassungsdienst, der eine schnellere Überprüfung der Identität des Nutzers ermöglicht.
Unabhängig von der gewählten Methode zur Bereitstellung von Identitätsdokumenten (Standard oder KYC Liveness) muss der Endnutzer eine SEPA-Überweisung von einem auf seinen Namen lautenden Bankkonto innerhalb des EWR (Europäischer Wirtschaftsraum) vornehmen oder eine andere zusätzliche Sorgfaltsmaßnahme durchführen. Dieser letzte Schritt stellt sicher, dass die Identität des Endnutzers zusätzlich von einem anderen Bankinstitut überprüft wurde.
Zertifizierte KYC Liveness-Lösung (PVID-zertifiziertes Video-ID-Verfahren)
Die zertifizierte Video-ID-Verifikation (PVID) ist eine Lösung, die Videoaufnahmen über die Handykamera nutzt und eine sichere, zuverlässige und den französischen und europäischen Vorschriften entsprechende Fernüberprüfung der Identität von Kunden ermöglicht. Dieses zertifizierte Verifizierungsverfahren wird von Treezor in Zusammenarbeit mit mehreren Akteuren angeboten. Zu diesen zählt auch Ubble, der erste Anbieter von Fernidentitätsprüfungen, der mit dem ANSSI-Sicherheitsvisum ausgezeichnet wurde. Das PVID-Verfahren bietet das gleiche Maß an Zuverlässigkeit wie das persönliche Prüfverfahren, die so genannte substantielle Verifizierungsstufe, und gilt nur für natürliche Personen.
Treezor bietet Ihnen die Möglichkeit, zertifizierte KYC Liveness-Technologie (PVID-zertifiziertes Video) in Ihre Customer Journey zu integrieren.
Warum sollten Sie die Verifizierungslösung von Treezor nutzen?
Treezor bietet Verifizierungsprozesse auf Bankenniveau. Unser zertifiziertes Videoverfahren basiert auf einer nahtlosen Verifizierungsstrategie, die sich übergangslos in Ihre Customer Journey integrieren lässt.
Die Lösung von Treezor ist zudem RGPD-konform (General Data Protection Regulation) und entspricht den Standards und Methoden zur sicheren digitalen Identitätsüberprüfung (eIDAS, AML5 und DSP2).
