¿Por qué es importante el proceso KYC/KYB?
KYC/B (Know Your Customer/Business) se refiere a todos los procedimientos reglamentarios a los que están sujetos los bancos, las instituciones reguladas y las profesiones.
Regido por la legislación europea y nacional, el objetivo del procedimiento es verificar la identidad de un cliente final (persona jurídica o física) mediante el análisis de documentos de identidad o documentos legales relacionados, como: documento nacional de identidad, pasaporte, comprobante de domicilio, permiso de residencia, Kbis, estatutos de empresa, etc.
En algunos casos, el procedimiento CSC exige que se tomen al menos dos de las 6 medidas adicionales enumeradas en el artículo R561-5-2 del Código Monetario y Financiero francés para verificar la identidad de los clientes.
Además, en el marco de su política de relaciones a distancia y de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (LCB-FT), Treezor realiza filtrados como: PEP Check (Personas Políticamente Expuestas) y Listas de Sanciones (a través de consultas a organizaciones asociadas independientes).
Nuestro procedimiento KYC también cumple las normas FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) y CRS (Common Reporting Standard, una normativa desarrollada por la OCDE para promover la transparencia fiscal).
Solución KYC/KYB estándar
Como parte de su servicio KYC/KYB, Treezor integra una comprobación de identidad híbrida y totalmente desmaterializada. Treezor recoge los documentos oficiales y los verifica casi instantáneamente, sea cual sea su formato (JPEG, PNG, PDF, etc.). A continuación, el análisis humano completa este primer nivel de verificación automatizada. De ello se encarga un operador especializado que realiza controles aleatorios en profundidad y también interviene en caso de anomalías.
Treezor ofrece una alternativa a esta primera vía a través de una solución Liveness KYC, un servicio de recogida de documentos por vídeo que permite verificar más rápidamente la identidad del usuario.
Independientemente del método utilizado para facilitar sus documentos de identidad (Estándar o KYC Liveness), los usuarios finales también deben realizar una transferencia SEPA desde una cuenta bancaria del EEE (Espacio Económico Europeo) a su nombre o llevar a cabo otra medida adicional de diligencia debida. Esta última medida garantiza que la verificación de la identidad ha sido realizada previamente por otra entidad bancaria.
Solución KYC Liveness certificada (vídeo certificado PVID)
La verificación de identidad por vídeo certificada (PVID) es una solución que utiliza el vídeo a través de la cámara del teléfono móvil para verificar la identidad de los clientes de forma remota, segura, fiable y conforme a los requisitos normativos franceses y europeos. Treezor ofrece este proceso de verificación certificada en colaboración con varios actores, entre ellos Ubble, el primer proveedor de servicios de verificación de identidad a distancia que ha obtenido el visado de seguridad de la ANSSI. Ofrece el mismo nivel de fiabilidad que el proceso presencial, el denominado nivel sustancial de verificación, y se aplica únicamente a las personas físicas.
Treezor puede ayudarle a integrar la tecnología certificada KYC Liveness (vídeo certificado PVID) en sus customer journeys.
¿Por qué utilizar la solución de verificación de Treezor?
Treezor ofrece procesos de verificación de nivel bancario. Nuestro servicio de vídeo certificado se basa en una estrategia de verificación sin fisuras que se integra a la perfección en el recorrido del cliente.
La solución de Treezor es compatible con el RGPD (Reglamento General de Protección de Datos) y cumple con los estándares y métodos de verificación de identidad digital segura (eIDAS, AML5 y DSP2).
