Regulierung

11 January 2022 Regulierung

KYC-Verfahren: warum die Identität von Kunden überprüfen?

Warum verlangen wir bei einer KYC-Prüfung so viele personenbezogene Daten? Das ist eine Frage, die sich Privatpersonen und Unternehmen oftmals stellen. In der Zahlungs Dienstleistungsbranche und der Bankenwelt wird hierfür der Fachbegriff „KYC-Verfahren“ verwendet. Die KYC-Prüfung ist ein notwendiger und unerlässlicher Prozess für jedes Finanzinstitut. KYC ist abgeleitet von Know Your Customer, auf Deutsch „Kenne … Continued

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21 December 2021 Regulierung

Welche Schritte gehören zu einer KYC-prüfung?

KYC (für Know Your Customer oder auf Deutsch „Kenne deinen Kunden“) bezeichnet den Prozess  zur Identifizierung und Überprüfung der Identität von Neukunden und Bestandskunden, die entweder natürliche Personen oder juristische Personen  (ein anderer Begriff hierfür ist KYB für “Know Your Business”) sind. Bei der Identifizierung und Überprüfung von juristischen Personen spricht man auch von  KYB … Continued

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