Um konform zu handeln, müssen Sie die von den Aufsichtsbehörden erlassenen Regeln
kennen und diese respektieren. Damit alle Treezor-Mitarbeiter konform handeln können,
müssen diese klar zum Ausdruck gebracht und jeder muss sensibilisiert und geschult werden.
Die Regeln zielen darauf ab, die Transparenz der Beziehung von Treezor zu seinen Kunden
und Partnern sowie seine Integrität sicherzustellen.
Die Aktivitäten von Treezor erfolgen unter strikter Einhaltung der regulatorischen Verpflichtungen in Bezug auf Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute.
Treezor konzentriert sich dabei insbesondere auf folgende Aspekte:
Compliance gewährleistet:
Compliance-Maßnahmen stehen im Mittelpunkt unseres Geschäfts und unserer Ambitionen, basieren auf dem Vertrauen unserer Kunden und werden durch den Verhaltenskodex der Group veranschaulicht.
KYC umfasst alle Verpflichtungen von Finanzunternehmen in Bezug auf die Kenntnis ihrer Kunden. Dazu gehören die Identifizierung des Kunden, das umfassende Verständnis seiner Merkmale (Tätigkeit, Herkunft der Mittel usw.), die Aktualisierung dieser Informationen und die Umsetzung angemessener Sorgfaltspflichten.
Die Compliance-Abteilung hat die Aufgabe, operationelle Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Sie koordiniert die täglichen Bemühungen zur Bekämpfung dieser Risiken und stellt die kontinuierliche Schulung aller Mitarbeiter sicher.
Die Einhaltung von Sanktionen ist ein zunehmend wichtiges und komplexes Thema, das erhebliche operationelle Risiken verursachen kann und einen internationalen Ansatz erfordert. Handelsembargos und Wirtschaftssanktionen werden strikt eingehalten.
Treezor widmet diesem wichtigen Thema besondere Aufmerksamkeit, indem es umfassende Schulungs- und Sensibilisierungsmaßnahmen für seine Mitarbeiter durchführt, seine Tools weiterentwickelt und die internen Regeln für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden verschärft.
Treezor fördert die im Verhaltenskodex der Société Générale-Gruppe beschriebenen strengen Grundsätze und hält sich an die strengsten gesetzlichen Bestimmungen in diesem Bereich.
Treezor hat Kontrollmaßnahmen eingeführt, um die Einhaltung der lokalen Gesetze und Vorschriften sicherzustellen. Treezor handelt in Übereinstimmung mit den Anforderungen an die Steuertransparenz und wendet den Common Reporting Standard (CRS) auf seine Einheiten an. Gleiches gilt für das US-amerikanische Gesetz FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), das auf die Bekämpfung von Steuerhinterziehungssystemen abzielt.
Treezor überwacht und steuert die Compliance seiner Dienstleister durch die Anwendung der geltenden Vorschriften zur Auslagerung, insbesondere:
Dieser Rechtsrahmen ermöglicht eine strenge Verwaltung von Verträgen, Risiken und der operativen Überwachung von Dienstleistern.
In Notfallsituationen überwacht Treezor die Widerstandsfähigkeit seiner Aktivitäten und stellt sie sicher. Dazu dient ein Business-Continuity-Plan, der darauf ausgelegt ist, den Betrieb sowohl auf dem eigenen System als auch auf den Systemen seiner Subunternehmer zu schützen und schnell wiederherzustellen. Dieser Plan umfasst spezifische Maßnahmen zur Gewährleistung der Verfügbarkeit, Integrität und Sicherheit der internen Infrastrukturen sowie der von seinen Partnern erbrachten Dienstleistungen.
Treezor legt großen Wert auf den Schutz personenbezogener Daten und verstärkt daher regelmäßig seine Schutzmaßnahmen. Seit dem Inkrafttreten der europäischen Datenschutz-Grundverordnung im Jahr 2018 (DSGVO) hat Treezor seine Maßnahmen erweitert und die Anforderungen der nationalen und europäischen Vorschriften umgesetzt, insbesondere in Bezug auf Sicherheit, Verwendung personenbezogener Daten und Umsetzung der Rechte betroffener Personen.
Weitere Informationen finden Sie in der Datenschutzerklärung unter folgender Adresse.
Für Anfragen bezüglich der Verarbeitung personenbezogener Daten durch Treezor können Sie sich an folgende Adresse wenden: dpo@treezor.com
In einem sich ständig weiterentwickelnden digitalen Umfeld zielt das Digital Compliance-System darauf ab, die Eignung von Treezor für die Vorschriften zu überprüfen und die festgestellten Anforderungen anzuwenden.
Treezor identifiziert und setzt die folgenden Vorschriften um:
Treezor hat sich zu verantwortungsvollem Handeln verpflichtet und integriert die ökologischen und sozialen Anforderungen der Société Générale-Gruppe unter Einhaltung der gesetzlichen Verpflichtungen.
Treezor achtet darauf, dass seine Mitarbeiter sowie seine Subunternehmer oder Lieferanten bei jeder ihrer Tätigkeiten im Einklang mit den Verpflichtungen und Zusagen von Treezor in Bezug auf Umwelt und Soziales handeln, um eine verantwortungsvolle und nachhaltige Wirtschaft zu gewährleisten.
Um mehr über die gesellschaftlichen und ökologischen Verpflichtungen von Treezor zu erfahren, besuchen Sie bitte die folgende Seite.
Der Hinweisgeber kann sich dafür entscheiden, anonym zu bleiben (ohne seinen Namen preiszugeben) und sich gleichzeitig so weit wie möglich zu identifizieren. Das Unternehmen verpflichtet sich, seine Identität zu schützen.
Das Tool ist in mehreren Sprachen zugänglich und steht Mitarbeitern von Société Générale und Treezor sowie externen und Gelegenheitsmitarbeitern und schließlich Dienstleistern offen, mit denen die Gruppe und Treezor eine etablierte Geschäftsbeziehung unterhalten (Subunternehmer oder Lieferanten).