Der globale Neobank-Markt boomt und wird bis 2032 voraussichtlich ein Volumen von über 3,4 Billionen US-Dollar erreichen. Mit einem Marktanteil von fast 38 % im Jahr 2024 etabliert sich Europa als führende Region in dieser finanziellen Transformation. Für FinTechs und Startups ist die Einführung von Finanzdienstleistungen (Neobanken, Zahlungslösungen oder Kreditplattformen) mit erheblichen strukturellen Anforderungen verbunden:
- Erlangung und Aufrechterhaltung von behördlichen Lizenzen
- Bereitstellung einer komplexen Kernbankinfrastruktur
- Bewältigung hoher betrieblicher und technologischer Kosten
Treezor vereinfacht diese Umsetzung. Unsere Banking-as-a-Service-Lösung stellt alle notwendigen technologischen und regulatorischen Bausteine über eine API bereit, sodass die Akteure innovativ sein und sich voll und ganz auf ihr Kerngeschäft (Produktdesign, Kundenbeziehungen und Geschäftsentwicklung) konzentrieren können, während sie gleichzeitig von einer nativen, robusten und skalierbaren Plattform profitieren, die den europäischen Anforderungen entspricht.
Compliance und Sicherheit: die Grundlage Ihres Zahlungsangebots
Um ein Finanzdienstleistungsprojekt zu starten, ist es unerlässlich, sich auf eine robuste Infrastruktur zu stützen, die in der Lage ist, Benutzeridentitäten und Transaktionsflüsse zu verwalten. Treezor bietet eine umfassende und sichere regulatorische Grundlage und verwandelt Compliance in einen unmittelbaren Wettbewerbsvorteil.
Herausforderungen des Projekts |
Lösungen von Treezor |
Vorteile für Sie |
| Marktzugang und Lizenzierung (Time-to-Market) |
Bereitstellung der von der ACPR ausgestellten E-Geld-Institut-Lizenz (EMI) von Treezor (Ausgabe, Verwaltung und Vertrieb von Zahlungsmitteln), die einen sofort einsatzbereiten regulatorischen Rahmen (mit europäischem Pass) bietet. |
Beschleunigte Geschäftsaufnahme, ohne auf die eigene Lizenz warten zu müssen. Deutliche Reduzierung der Regulierungskosten. |
| Einhaltung gesetzlicher Vorschriften |
Verwaltung von KYC/KYB-Verfahren und Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche. |
Auslagerung der regulatorischen Komplexität (KYC, KYB, AML-CFT) unter Gewährleistung der Transaktionssicherheit und Datenqualität. |
| Technische Komplexität |
Modulare, zu 100 % API-basierte Plattform, die es Ihnen ermöglicht, nur die gewünschten Komponenten (Konten, Karten, Überweisungen usw.) zu integrieren. |
Geringere Anfangsinvestitionen und flexible Architektur zur Anpassung an Marktveränderungen. |
| Fonds- und Datensicherheit |
PCI-DSS- und NIST-Zertifizierungen sowie strenge Verwaltung der Trennungsverfahren. |
Sicherheit im Betrieb zur Stärkung des Kundenvertrauens |
Bereitstellung eines nahtlosen und personalisierten Zahlungsangebots
Sobald die BaaS-Grundlage geschaffen ist, können FinTech-Unternehmen ihr Angebot leicht erweitern, um die Kundenbindung zu stärken und neue Einnahmequellen zu erschließen.
Herausforderungen des Projekts |
Lösungen von Treezor |
Vorteile für Sie |
| Zugriffszeiten auf Dienste |
Sofortige Kontoeröffnung über API mit sofortiger Zuweisung einer dedizierten IBAN (BIC/IBAN Treezor) oder Zahlungskarte |
Geringere Kosten für die Neukundengewinnung und schnelle Erweiterung des Serviceangebots |
| Zuverlässigkeit und Interoperabilität |
Vollständige Anbindung an SEPA-Netzwerke: Überweisungen (Standard und Sofortüberweisungen) und Lastschriften (SDD). |
Umfassendes Zahlungsangebot für die Verwaltung aller gängigen Zahlungsströme (Gehälter, Rechnungen, Miete usw.). |
| Verfügbarkeit lokaler Zahlungsmethoden |
Sofortige Ausstellung virtueller Karten, Tokenisierung und Kompatibilität mit Apple Pay/Google Pay/Samsung Pay |
Sofortige Nutzung der Karte nach Abschluss des Onboardings, wodurch das technologische Image und die Akzeptanz Ihres Dienstes verbessert werden. |
| Innovation und Differenzierung |
White-Label-Karten (physisch und virtuell), Autorisierungsregeln-Engine für Echtzeit-Flow-Kontrolle (MCC, Limits, Einschränkungen) |
Erstellung einzigartiger (z. B. Limitverwaltung, Händlersperrung) und maßgeschneiderter Dienste, die genau auf Ihre Ziele zugeschnitten sind. |
| Monetarisierung des Angebots |
Interchange-Einnahmen und Integration von Mehrwertdiensten |
Schaffung neuer ergänzender Einnahmequellen. |
Eine sich weiterentwickelnde Partnerschaft zur Sicherung Ihrer Entwicklung
Treezor unterstützt Sie bei Ihrem Wachstum und Ihrer Expansion in Europa, indem es Ihnen das für Ihren langfristigen Erfolg unverzichtbare Fachwissen zur Verfügung stellt.
Herausforderungen des Projekts |
Lösungen von Treezor |
Vorteile für Sie |
| Skalierbarkeit und große Volumina |
Cloud-native Infrastruktur, die sich bei Marktführern bewährt hat, und Unterstützung durch Betriebsexperten. |
Eine robuste Plattform, die starkes Wachstum und Millionen von täglichen Transaktionen unterstützen kann. |
| Bedarf an Solidität und dauerhaftem Vertrauen |
Partner der Société Générale-Gruppe und Hauptmitglied internationaler Netzwerke (Mastercard, Visa) |
Eine Garantie für technische und finanzielle Nachhaltigkeit, die Ihren Investoren und Partnern Sicherheit gibt. |
| Internationale Expansion und konforme Lösungen für mehrere Währungen |
Multi-IBAN-Konten und internationales Flussmanagement zur Abdeckung aller Vorgänge |
Schnelle Expansion in neue europäische Märkte Weniger Reibungsverluste bei grenzüberschreitenden Zahlungen. |
Antizipieren Sie Branchenentwicklungen gemeinsam mit einem führenden Partner
Über die technologische Infrastruktur hinaus bietet Treezor Fintech-Akteuren die Stabilität, die sie benötigen, um sich in einem sich ständig verändernden Finanzökosystem zurechtzufinden. Treezor ermöglicht es seinen Partnern, ihre Ambitionen in nachhaltige operative Dienstleistungen umzusetzen, die sich an zukünftige Anforderungen des europäischen Marktes anpassen lassen.
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Ein einziger Anbieter: Ein einziger Vertrag und eine einzige API für alle Dienste (Konten, Karten, Überweisungen), was die Integration und das technische Management vereinfacht.
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Skalierbare Flexibilität: Das Modell ermöglicht es Fintechs, zunächst auf die EME-Zulassung von Treezor zu setzen und dann, wenn das Wachstum ausreichend ist, die Partnerschaft fortzusetzen, indem sie weiterhin die technologischen Bausteine von Treezor nutzen.
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Fokus auf Innovation und Expansion: Durch die Auslagerung des Zahlungsverkehrs mit einer von Branchenführern (Swile, Shine, Qonto) bewährten Technologie kann FinTech 100 % seiner Ressourcen für die Entwicklung seiner Kundenanwendung einsetzen, um neue europäische Märkte zu erobern.
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Geschäftskompetenz: Nutzen Sie die Bankerfahrung von Treezor, um Ihr Geschäft und Ihre Expansion in Europa zu sichern.
